ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за переводами наличных за рубеж

Банк России 20 мая выпустил методические рекомендации № 1-МР по операциям с наличными. Банкам рекомендовали ежедневно отслеживать случаи, когда клиент вносит наличные на счет, а затем в короткий срок переводит большую часть суммы за рубеж.

Для физлиц выделены несколько основных триггеров. Первый — внесение от 5 млн рублей наличными за 30 дней, если такие пополнения формируют не менее 70% всех поступлений на счет, а затем в течение 10 дней за границу уходит не менее 70% этой суммы. Второй — 10 и более внесений наличных от 100 тысяч рублей каждое за месяц с последующим переводом за рубеж не менее 70% суммы в течение 10 дней.

Отдельно банк может обратить внимание на внесение наличных напрямую на счет юрлица без открытия собственного счета, если есть признаки оплаты за третье лицо. Для такого сценария указан порог 5 млн рублей за 30 дней.

Если операция подпадает под эти критерии, банк может повысить уровень риска, запросить подтверждение источника средств, приостановить перевод или отказать в его проведении. В рекомендациях также указаны исключения для операций с документально подтвержденным источником денег, например после продажи имущества, получения наследства или дивидендов.